دراسة خطة تمويل

[hussam031]

السلام عليكم

الاخوة الاعضاء مطلوب مني دراسة مالية لمشروع استثماري في الشركة .

هناك شخص يريد تمويل الشركة التي اعمل بها و طلب مني معرفة مقدار التمويل المطلوب لمدة 3 سنوات و معرفة العائد للشخص الممول ..

الخطوة الاولى التي قمت بها اعداد بيان نقطة التعادل حددت من خلالها قيمة المبيعات الشهرية التي تقدم صافي ربح 0% و ذلك كنقطة انطلاق لتحديد المبيعات المطلوبة .

ثم اعتمدت على نسب تكلفة البضاعة المباعة الى صافي المبيعات لتحديد مقدار المبيعات بناء على كمية المشتريات التي ستقوم الادارة بشرائها و كانت النسبة 35% . و كانت نسبة المبيعات الى تكلفة البضاعة المباعة 286%

ثم قمت باعداد قائمة التدفق النقدي حددت من خلالها المبالغ الخارجة من المشروع و المبالغ التي ستدخل من المبيعات لمدة 3 سنوات . و حددت صافي التدفق النقدي لكل شهر خلال 3 سنوات .

- عند اعداد قائمة التدفق النقدي هل يتدخل الدفعات النقدية للموردين و العملاء كاقساط السيارة من ضمن الخطة لتحديد مقدار التمويل ؟؟

- كيف يمكن تحديد مقدار التمويل النقدي المطلوب استثماره ، و ماهي الدفعة الاولى التي يجب الحصول عليها من الممول ؟؟ اي ماذا يجب ان تغطي ( قمت بتحديد قيمة بضاعة لمدة 3 شهور + مصاريف لشهر واحد و من ثم التدفق سياتي من المبيعات )

- القيمة الحالية للتدفقات النقدية ، كيف يمكن حسابها حيث لدي التدفقات النقدية بشكل شهري اي 36 شهر ؟؟

ارجو الافادة

اخوكم حسام

[مصدق جرار]

السلام عليكم

الاخوة الاعضاء مطلوب مني دراسة مالية لمشروع استثماري في الشركة .

هناك شخص يريد تمويل الشركة التي اعمل بها و طلب مني معرفة مقدار التمويل المطلوب لمدة 3 سنوات و معرفة العائد للشخص الممول ..

الخطوة الاولى التي قمت بها اعداد بيان نقطة التعادل حددت من خلالها قيمة المبيعات الشهرية التي تقدم صافي ربح 0% و ذلك كنقطة انطلاق لتحديد المبيعات المطلوبة .

ثم اعتمدت على نسب تكلفة البضاعة المباعة الى صافي المبيعات لتحديد مقدار المبيعات بناء على كمية المشتريات التي ستقوم الادارة بشرائها و كانت النسبة 35% . و كانت نسبة المبيعات الى تكلفة البضاعة المباعة 286%

ثم قمت باعداد قائمة التدفق النقدي حددت من خلالها المبالغ الخارجة من المشروع و المبالغ التي ستدخل من المبيعات لمدة 3 سنوات . و حددت صافي التدفق النقدي لكل شهر خلال 3 سنوات .

- عند اعداد قائمة التدفق النقدي هل يتدخل الدفعات النقدية للموردين و العملاء كاقساط السيارة من ضمن الخطة لتحديد مقدار التمويل ؟؟

- كيف يمكن تحديد مقدار التمويل النقدي المطلوب استثماره ، و ماهي الدفعة الاولى التي يجب الحصول عليها من الممول ؟؟ اي ماذا يجب ان تغطي ( قمت بتحديد قيمة بضاعة لمدة 3 شهور + مصاريف لشهر واحد و من ثم التدفق سياتي من المبيعات )

- القيمة الحالية للتدفقات النقدية ، كيف يمكن حسابها حيث لدي التدفقات النقدية بشكل شهري اي 36 شهر ؟؟

ارجو الافادة

اخوكم حسام

الاخ حسام

طريقة حساب التدفقات تختلف في حال كانت التدفقات متساوية عن طرقة حسابها في حال كانت غير متساية ولكلا قانون اجمالا يرجى الاطلاع على الملفات المرفقة عسى ان يكون فيهاالفائدة

cash flow.rar

[khaledkomber]

السلام عليكم

اخى الفاضل ، انت عملت الجزء الصعب ، اللى فاضل انك تنسب المبالغ للشهور الـ 36 ، ايرادات ومصروفات ومصروفات تاسيس واصول

[hussam031]

السلام عليكم

الاخوة الاعضاء اشكر سرعة ردودكم و اهتمامكم

مرفق ملف يشرح كيف قمت باعداد الدراسة

و لكن ما لم اتمكن من معرفته

1- مقدار التمويل المطلوب خلال 3 سنوات .

2- الدفعة الاولى المطلوب تمويلها لبدء الاعمال ( في الملف المرفق في اول عام للاستثمار 2010 قمت بتحديد الدفعة الاولى بمجموع قيمة بضاعة لمدة 3 شهور + مصاريف ايجارات و رواتب و نثريات لمدة شهر ، و لكن بعد ذلك بدأ المشروع يدر مبالغ خيالية ، مثلا يبدا المشروع بدفعة اولية لتغطية مصاريف شهر يناير + بضاعة لمدة 3 اشهر بقيمة 1087000 مايقارب مليون و سبعة و ثمانون الف لينتهي في نهاية سنة 2010 الى 2400000 ، هنا السؤوال هذا التدفق النقدي الكبير غير مطلوب و غير مجدي وجوده بدون استثمار اخر و لكن وجود تدفق نقدي شهري بهذه الارقم الكبيرة يعبر عن وجود خطأ ان لم استطع تحديده ).

3- معدل العائد المطلوب للتمويل

4- قمت باعداد بيان ارباح و خسائر تقديرية لمدة 3 سنوات ، كيف يمكن اعداد ميزانية تقديرية ايضا ؟؟

5- هل يجب حساب القيمة الحالية للتدفقات النقدية ام لا ؟؟

Fin.rar