كيف يعمل التدفق النقدي

[piflow]

التدفق النقدي هو الأموال التي تتحرك (تتدفق) داخل وخارج عملك في فترة معينة (مثل شهر).

إدخال النقد: يأتي النقد من العملاء أو العملاء الذين يشترون منتجاتك أو خدماتك. إذا لم يدفع العملاء وقت الشراء ، فإن بعض التدفق النقدي يأتي من مجموعات حسابات القبض.
السحب النقدي: يخرج النقد من عملك في شكل مدفوعات للنفقات ، مثل الأموال للبائعين ، وإيجار المساحات المكتبية ، ودفعات القروض الشهرية ، والضرائب ، وحسابات الدفع الأخرى.
أفضل طريقة لتتبع التدفق النقدي في عملك هي تشغيل تقرير التدفق النقدي. يعرض هذا التقرير الأموال النقدية التي تلقيتها والنقد المدفوع لإظهار الوضع النقدي لشركتك في نهاية كل شهر. في بعض الأحيان ، قد تحتاج إلى تتبع التدفق النقدي على أساس أسبوعي أو حتى يومي.

تتمثل إحدى الطرق السريعة والسهلة لإجراء تحليل التدفق النقدي في مقارنة إجمالي مشترياتك غير المدفوعة بإجمالي المبيعات المستحقة في نهاية كل شهر. إذا كان إجمالي المشتريات غير المدفوعة أكبر من إجمالي المبيعات المستحقة ، فستحتاج إلى إنفاق نقود أكثر مما تتلقاه في الشهر التالي ، مما يشير إلى وجود مشكلة تدفق نقدي محتملة.